Magnetiq Bank mērķa klients

Magnetiq Bank mērķa klienti ir juridiskas personas – finanšu tehnoloģiju uzņēmumi no dažādām nozarēm, kas izmanto bankas pakalpojumus gan ikdienas finanšu darījumu veikšanai, gan biznesa izaugsmes nodrošināšanai

Tie ir:

1. Fintech un maksājumu uzņēmumi

   Uzņēmumi, kas reģistrēti un licencēti Latvijā vai Eiropas Ekonomikas zonā (EEZ) un izmanto tādus pakalpojumus kā klientu līdzekļu glabāšana (safeguarding), maksājumu apstrāde, tirgotāju apkalpošana (acquiring) un kreditēšana.

2. E-komercijas un digitālie uzņēmumi

   Uzņēmumi, kas reģistrēti Latvijā vai Eiropas Ekonomikas zonā (EEZ) un izmanto tādus pakalpojumus kā klientu līdzekļu glabāšana (safeguarding), maksājumu apstrāde, tirgotāju apkalpošana (acquiring) un kreditēšana.

3. Maksājumu un elektroniskās naudas iestādes

   Iestādes, kas reģistrētas un licencētas Latvijā vai Eiropas Ekonomikas zonā (EEZ) un izmanto tādus pakalpojumus kā klientu līdzekļu glabāšana (safeguarding), maksājumu apstrāde, tirgotāju apkalpošana (acquiring) un kreditēšana.

4. Kripto uzņēmumi

   Uzņēmumi, kas reģistrēti un licencēti Latvijā vai EEZ un izmanto fiat un kriptovalūtu konvertācijas (on-ramp un off-ramp) risinājumus, kā arī klientu līdzekļu glabāšanu (safeguarding), maksājumu apstrādi un tirgotāju apkalpošanu (acquiring).

Magnetiq Bank sadarbības principi

Magnetiq Bank sadarbojas tikai ar uzņēmumiem, kuru darbība atbilst augstākajiem starptautiskajiem standartiem un normatīvajām prasībām.

Banka neuzsāk un neturpina sadarbību ar klientiem, kuru uzņēmējdarbība vai izcelsme ir saistīta ar šādām nozarēm vai riskiem:

• Uzņēmumi un personas, pret kurām ir vērstas starptautiskas vai nacionālas sankcijas.
• Uzņēmumi, kas piedāvā preces vai pakalpojumus, uz kuriem attiecas sankcijas.
• Čaulas veidojumi un to sadarbības partneri.
• Čaulas bankas vai uzņēmumi, kas pēc būtības atbilst čaulas bankas pazīmēm.
• Anonīmas personas vai uzņēmumi ar neskaidru īpašnieku struktūru.
• Nelicencētas finanšu iestādes, kas faktiski veic saimniecisko darbību.
• Klienti, kas nesniedz pilnīgu vai patiesu informāciju par sevi vai cenšas maldināt banku.
• Personas vai uzņēmumi, par kuriem ir informācija par krāpniecisku darbību, noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas vai terorisma finansēšanas (NILLTPF) risku vai reputācijas apdraudējumu.
• Klienti vai to galvenie sadarbības partneri, kas ir rezidenti valstīs, kas iekļautas FATF melnajā sarakstā, kā arī teritorijās ar augstu politisko vai drošības risku.
• Maksājumi, kas tiek veikti uz vai no valstīm un teritorijām, kuras ir iekļautas FATF melnajā sarakstā vai atrodas kara konfliktu reģionos.