Ieguldītāju interešu aizsardzība

Ieguldītāju interešu aizsardzība tiek nodrošināta saskaņā ar Finanšu instrumentu tirgus likumu, Finanšu instrumentu tirgus direktīvu 2014/65/ES (MiFID II) un Finanšu instrumentu tirgus regulu Nr. 600/2014 (MiFIR).

Kopš 2002. gada 1. janvāra Latvijā ir spēkā Ieguldītāju aizsardzības likums, kas ieguldītājiem garantē atlīdzību 90% apmērā no neatgriezeniski zudušo finanšu instrumentu vērtības vai no zaudējumiem, kas radušies nesniegta ieguldījumu pakalpojuma dēļ, bet ne vairāk kā 20 000 EUR, ja licencēta ieguldījumu sabiedrība nespēj izpildīt savas saistības pret investoru. Atbilstoši likumam katram investoram ir tiesības saņemt kompensāciju par neatgriezeniski zudušo finanšu instrumentu vērtību vai zaudējumiem, kas radušies nesniegta ieguldījumu pakalpojuma dēļ.

Nesniegts ieguldījumu pakalpojums – ieguldījumu (investīciju) pakalpojums, ko ieguldījumu sabiedrība ir pieņēmusi izpildei, taču daļēji vai pilnībā nav izpildījusi, kā rezultātā investors ir cietis finansiālus zaudējumus vai finanšu instrumenti ir neatgriezeniski zuduši sabiedrības darbības, bezdarbības vai noziedzīgas rīcības dēļ. Nepieciešamības gadījumā Latvijas Banka organizē un uzrauga kompensāciju izmaksu, pārbauda kompensāciju prasību pamatotību un nodrošina to izpildi.

Kompensācija netiek izmaksāta par darījumiem, kas saistīti ar noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju, kā arī līgumiem ar īpašiem nosacījumiem, kuru izpilde pasliktina ieguldījumu sabiedrības finanšu stāvokli. Likums neparedz kompensāciju gadījumos, kad investors cieš zaudējumus finanšu instrumenta tirgus vērtības izmaiņu vai likviditātes trūkuma dēļ. Detalizētāka informācija par likumu pieejama Latvijas Bankas tīmekļvietnē.

MiFID II

MiFID II mērķis ir veicināt integrētu, efektīvu un pārredzamu finanšu tirgus darbību, kā arī nodrošināt augstāku ieguldītāju aizsardzības līmeni darījumos ar finanšu instrumentiem. Latvijā MiFID prasības ir iekļautas Finanšu instrumentu tirgus likumā.

MiFIR

MiFIR ir saistoša visām Eiropas Savienības dalībvalstīm un nosaka prasības attiecībā uz darījumu izpildi un finanšu instrumentu tirdzniecības pārredzamību.

MiFID II un MiFIR piemērošana ietver:

• pirmspārdošanas un pēcpārdošanas informācijas pārredzamības nodrošināšanu darījumos ar finanšu instrumentiem
• klientu kategorizāciju (privāts klients, profesionāls klients, tiesīgais darījumu partneris)
• interešu konflikta novēršanu
• best execution principu – klientam labākā iespējamā rezultāta nodrošināšanu darījumos ar finanšu instrumentiem

Pirms pieņemat lēmumu par finanšu pakalpojumu izmantošanu, aicinām iepazīties ar galvenajiem riskiem, kas saistīti ar finanšu instrumentu tirdzniecību. Lūdzu ņemt vērā, ka, tirgojot noteiktus finanšu instrumentus, pastāv iespēja zaudēt vairāk nekā sākotnēji ieguldītais.

Papildu zināšanām noderēs “Naudas skola” – Latvijas Bankas izveidots tiešsaistes resurss.